Atropellaron a Mi Hijo: Qué Pasa Después en Florida

Una madre escribió en una reseña que Shannon "manejó más de 2 horas para vernos en el hospital y ayudarnos a iniciar el proceso del reclamo por lesiones" (traducido del inglés). A su hijo lo había atropellado un carro a alta velocidad mientras cruzaba en un vecindario residencial, y pasó una semana en cuidados intensivos. Dijo que tuvieron suerte de que estuviera vivo.

Ese caso se resolvió por $350,000 (bruto, antes de honorarios y gastos legales), después de que las primeras ofertas de la aseguradora fueran, en sus palabras, "cantidades pequeñas." Los resultados anteriores no garantizan un resultado similar; cada caso es único y se decide según sus propios hechos.

Esta publicación es lo que les decimos a los padres en ese pasillo de hospital. Si acaban de atropellar a su hijo, las próximas 72 horas implican decisiones que definen todo lo que sigue.

Las primeras 72 horas: tres llamadas

La aseguradora del otro conductor lo va a llamar. Muchas veces en un día. El ajustador será amable, preguntará cómo está su hijo y pedirá una declaración grabada. Usted no tiene ninguna obligación con esa compañía — ni contrato, ni deber. Decline con cortesía, diga que tendrá abogada y termine la llamada. Vea nuestras preguntas frecuentes.

Su propia aseguradora tiene que ser notificada. Usted sí tiene el deber contractual de cooperar con su propia aseguradora. Reporte el accidente. Su PIP y su cobertura UM pueden importar.

El hospital le va a pedir que firme cosas. Información del seguro, sí. Autorizaciones médicas amplias para una aseguradora ajena, no — todavía no. Una autorización limitada a este incidente es razonable; una liberación general de todo el historial médico de su hijo no lo es.

El PIP y la regla de 14 días

Florida es un estado de seguro sin culpa. Su propia cobertura de Protección contra Lesiones Personales paga el 80% de los gastos médicos, hasta $10,000, sin importar la culpa, y cubre a un familiar que viva con usted — su hijo — atropellado como peatón. Pero bajo el § 627.736, la persona lesionada debe recibir tratamiento inicial dentro de los 14 días del accidente o se pierden los beneficios de PIP. Una visita a emergencias lo cumple. Si las lesiones parecían menores y se fueron a casa, vayan a un médico dentro de 14 días de todos modos. Los niños minimizan el dolor y la adrenalina esconde las lesiones.

Por qué las primeras ofertas en casos de niños son bajas

Las primeras ofertas en el caso de arriba fueron pequeñas. Ese es el modelo, no la excepción. Una aseguradora hace una oferta temprana por dos razones: apuesta a que una familia asustada quiere cerrar, y apuesta a que usted todavía no sabe cuánto va a costar la lesión.

El caso de un niño no se valora por la factura de emergencias. Se valora por el futuro — función, crecimiento, terapia, la cirugía que quizás se necesite años después, y la forma en que una lesión grave cambia lo que un niño puede hacer. Nada de eso se puede tasar en la semana dos. El trabajo de un abogado es negarse a que se tase en la semana dos: documentar el tratamiento, esperar un pronóstico real y estar dispuesto a demandar si la aseguradora no se mueve.

Quién paga realmente

La cobertura de lesiones corporales del conductor. Si la tiene — Florida no la exige. El mínimo obligatorio es $10,000 de PIP y $10,000 de responsabilidad por daños materiales.

Su propia cobertura de conductor sin seguro o con seguro insuficiente. Bajo el § 627.727, la cobertura UM entra cuando el conductor culpable no tiene cobertura o tiene muy poca. Es una de las coberturas más importantes para proteger a su familia del mal manejo de otros. Revise su póliza hoy.

Otras partes responsables. Según los hechos — un dueño del vehículo distinto del conductor, un empleador si el conductor estaba trabajando, una condición peligrosa de la vía — puede haber cobertura adicional. Encontrar cada póliza es parte del trabajo.

Cómo se protege el acuerdo de un menor

Un acuerdo para un niño en Florida pasa por el tribunal. Para recuperaciones mayores, el tribunal nombra un tutor de los bienes y aprueba cómo se guardan los fondos, lo que puede incluir pagos estructurados o una cuenta restringida hasta que el menor sea adulto. Ese proceso existe para que el dinero siga ahí cuando se necesite — para la cirugía a los dieciséis, para la universidad a los dieciocho — y no se absorba en gastos del hogar a los diez.

El plazo

Bajo el § 95.11, la mayoría de los reclamos por negligencia que surgieron a partir del 24 de marzo de 2023 deben presentarse dentro de dos años. Los reclamos que involucran a menores tienen sus propias reglas, y lo seguro es buscar asesoría pronto.

Por qué las familias vuelven

La madre en este caso contrató a Shannon dos veces. La segunda fue por un asunto de defensa juvenil. Manejamos lesiones a niños y defensa de menores en la misma oficina, para que una familia en crisis no tenga que empezar de cero con un desconocido.

Si a su hijo lo atropelló un carro en cualquier lugar de Jacksonville o el noreste de Florida, llámenos — incluso desde el hospital. La consulta es gratis, no paga nada por adelantado, y si no ganamos, no nos debe nada. Hablamos español.

📞 904-619-5244 📍 4411 Sunbeam Road #23519, Jacksonville, FL 32241

Esta publicación es solo para fines informativos generales y no constituye asesoría legal. Leerla no crea una relación abogado-cliente. Los resultados anteriores no garantizan un resultado similar. Cada caso es único. El testimonio refleja la experiencia de un cliente; los resultados varían.